為更好預(yù)防和遏制洗錢及恐怖融資活動，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料及交易記錄保存行為，近日，中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、中國證監(jiān)會起草了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(征求意見稿)》并向社會征求意見。
此次《管理辦法》征求意見稿未提及此前“個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源”的要求，要求金融機(jī)構(gòu)為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、實(shí)物貴金屬買賣、銷售各類金融產(chǎn)品等一次性金融服務(wù)且交易金額人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
《管理辦法》征求意見稿第九條此外，《管理辦法》對于金融機(jī)構(gòu)使用電子化手段高質(zhì)量保存客戶資料及交易記錄提出明確要求�！豆芾磙k法》明確，客戶身份資料及交易記錄自業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后至少保存10年；金融機(jī)構(gòu)要逐步實(shí)現(xiàn)以電子化方式保存客戶身份資料及交易信息。

這事吧，就胡TM的扯談，
現(xiàn)在抓起多少的銀行高管來了，金融監(jiān)管總局怎么沒查到這些人？？自己家的親孩子就不管不問？老百姓才幾個錢？？

[quote]這事吧，就胡TM的扯談，
現(xiàn)在抓起多少的銀行高管來了，金融監(jiān)管總局怎么沒查到這些人？？自己家的親孩子就不管不問？老百姓才幾個錢？？[/quote]

噴，能不能找對目標(biāo)？

三部門征求意見，你在這噴銀行？？？

[quote][quote]這事吧，就胡TM的扯談，
現(xiàn)在抓起多少的銀行高管來了，金融監(jiān)管總局怎么沒查到這些人？？自己家的親孩子就不管不問？老百姓才幾個錢？？[/quote]

噴，能不能找對目標(biāo)？

  三部門征求意見，你在這噴銀行？？？[/quote]
  你這人真有意思，懂不懂什么叫“事在人為”？？？
  ，銀行的人，除了對普通老百姓“盡職盡責(zé)”，問這問那之外，百般詢問之外，對VIP客戶，對銀行高管等等的要求，也是這么多的詢問？？
  有這么多的詢問，每年好幾千億的錢怎么轉(zhuǎn)到國外去的？？
  可笑，和你這種人抬杠真沒意思，幼稚。